Financieringspositie
We zetten zoveel mogelijk van de vrijkomende middelen in voor de financiering van de eigen investeringen. Financiering is het aantrekken van benodigde financiële middelen voor een periode van minimaal één jaar. Ook in het afgelopen jaar hebben we dit beleid gevolgd.
Leningenportefeuille
In 2020 is geen nieuwe langlopende geldlening afgesloten, terwijl in de begroting rekening was gehouden met een nieuw op te nemen geldlening ad. € 5 miljoen. Door het later uitvoeren van investeringen, de nog niet doorbetaalde subsidie en de verkopen van grond op de industrieterreinen, is in 2020 geen aanvullende financiering nodig geweest. Vermoedelijk zal nu in 2021 een nieuwe geldlening van € 10 miljoen worden aangetrokken. In 2020 is ook geen kasgeld aangetrokken. Zoals uit onderstaande tabel blijkt is onze leningenportefeuille door de reguliere aflossingen wat afgenomen. Door deze aflossingen in 2020 is de gemiddelde rente op onze langlopende geldleningen met 0,03% afgenomen.
MUTATIES VASTE SCHULD IN 2020 | (Bedragen x EUR 1.000) | ||
|---|---|---|---|
Bedrag | Gemiddelde | Invloed op | |
rente | gem. rente | ||
Beginstand per 1 januari 2020 | 55.425 | 3,75% | |
Nieuwe leningen | 0 | 0,00% | 0,00% |
Reguliere aflossingen | -2.636 | 4,30% | -0,03% |
Vervroegde aflossingen | 0 | 0,00% | 0,00% |
Renteaanpassing (oud percentage) | 0 | 0,00% | 0,00% |
Renteaanpassing (nieuw percentage) | 0 | 0,00% | 0,00% |
Omzetting vast naar vlottend | 0 | 0,00% | 0,00% |
Omzetting vlottend naar vast | 0 | 0,00% | 0,00% |
Eindstand per 31 december 2020 | 52.789 | 3,72% | -0,03% |
De komende jaren zal de schuld op langlopende leningen weer op gaan lopen. Vermoedelijk zal in 2021 een bedrag van € 10 miljoen worden aangetrokken i.p.v. € 5 miljoen, zoals in de begroting 2021 is opgenomen. Dit komt doordat in 2020 geen nieuwe geldlening ad. € 5 miljoen is opgenomen. In de tabel bij de renterisiconorm is met deze lening van € 10 miljoen reeds rekening gehouden. Zoals ook blijkt uit de tabel bij de renterisiconorm, verwachten we de komende jaren in totaal 20 miljoen aan nieuwe langlopende geldleningen op te gaan nemen. Deze geldleningen zijn nodig om de investeringen opgenomen op het uitvoeringsprogramma te kunnen financieren. Jaarlijks lossen we echter ook € 2,6 miljoen af. De leningenportefeuille stijgt per saldo met ongeveer € 12 miljoen.